Asesoría Financiera

  • Tu banco, ¿Te asesora fiscalmente? ¿O te vende el producto que le marcan?
  • ¿Sabes qué solvencia tiene tu banco?
  • ¿Te revisan la hipoteca para ver si te están cobrando bien? ¿tienes cláusula suelo u obligación de contratar otros productos? ¿Te das cuenta que están limitándote tu capacidad de comparar y decidir?
  • ¿Sabes las comisiones que te cobra el banco? Si te dan un tipo de interés te lo quitan por otro lado: Comisiones de mantenimiento, por tarjeta, por devolver un recibo, por hacer una transferencia . .
  • ¿Te aconseja tu banco sobre temas personales? ¿A quien va tu dinero si te pasa algo, que consecuencias tiene no tener testamento?
  • ¿Está enterado tu banco de las novedades legales o los beneficios fiscales?
  • ¿Te gustaría que por una mala planificación fiscal se llevase Hacienda casi el 50 % de lo que has ahorrado en toda tu vida?
  • ¿Sabes que muchos de los que se jubilan al final no cobran la EPSV por la carga fiscal que supone?
  • Nosotros trabajamos para los clientes, los empleados del banco trabajan para el banco. La clave es que tu dinero te produzca, que se adecue a lo que necesitas y que le saques el mayor beneficio fiscal posible (buen tipo de interés, liquidez y fiscalidad).
  • Si quieres jubilarte antes hay que disponer de recursos financieros ya que al ritmo que vamos nos vamos a jubilar a los 70.
  • Asesoramiento de productos de inversión, ahorro o financiación. Estudio detallado de costes y repercusiones fiscales.
  • Apertura de cuentas corrientes y de ahorro.
  • Ingreso y disposición de efectivo de cuentas de ahorro.
  • Depósitos, Fondos de Inversión, Carteras de fondos y acciones, Cuentas de valores para la compraventa de acciones.
  • Fondos de Pensiones y EPSV.
  • Cuentas Vivienda
  • Gestión de Créditos y Préstamos Hipotecarios.
  • Tarjetas de Débito y Crédito.